Минфин хочет усилить контроль за переводами денег между обычными гражданами. Ведомство предложило обязать Центробанк передавать в ФНС сведения о людях, которые, судя по операциям по счетам, регулярно получают деньги от других физлиц.
Речь не о каждом переводе от друга или родственника. Под контроль могут попасть операции с признаками систематического получения дохода — например, когда человек регулярно получает деньги от разных людей.
Если ЦБ передаст такую информацию налоговой, ФНС сможет запросить у банков выписки по счетам гражданина. Сейчас это разрешено только в рамках налоговой проверки, взыскания задолженности или при запросе документов с дополнительным согласованием.
Поправки Минфин предложил ко второму чтению бюджетного законопроекта. Если их примут, новая схема заработает с 1 января 2027 года. При этом проверять смогут сведения об операциях, совершенных начиная с 1 января этого года.
Отдельно власти обсуждают и другие ограничения. В начале недели в Госдуму внесли законопроект, который предполагает, что с марта 2028 года банки смогут ограничивать подозрительным клиентам поступления переводов от других граждан суммой в 30 тысяч рублей в месяц.
